【NISA運用5年】衝撃の結末。配当再投資で三菱UFJを買った結果、資産がとんでもないことに…
みなさん、こんにちは。「あれもしたいこれもしたい」ブログのkurochanです。
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今回は、
5年間コツコツと続けてきたNISA運用の成績を公開します。
正直、自分でも計算してみて「え、こんなになってるの！？」とビックリポンな状態です。
ただのNISAの運用益だけでなく、「受け取った配当金をどうしたか？」という再投資のリアルな結果も含めて、包み隠さずお見せします。
インデックス投資（オルカンやS&P500）と迷っている方、高配当株投資に興味がある方の参考になれば嬉しいです！
1. まずは結論！NISA口座の5年合成績
まずはメインのNISA口座（旧NISA＋新NISA合算）の状況です。
2つの口座を合算した「真のポートフォリオ」がこちら。
* 時価総額：2,470万円
* 評価損益：+975万円（+65.22%）
* 取得額ベース配当利回り：6.11% 👑
なんと、含み益だけで約1,000万円に迫る勢いです！
評価益+65%も嬉しいですが、個人的に最強だと思うのは「取得額ベース利回り 6.11%」という数字。
5年前から投資し始めた元本に対して、今は毎年6%以上の金利（配当金）が生まれています。
今の銀行金利が0.001%とかの世界ですから、まさに「金のなる木」が完成しました。毎年黙っていても約91万円が振り込まれます。
2. ここからが本番。「配当金220万円」の行方
さて、ここからが今回のハイライトです。
この5年間で、NISA口座から受け取った配当金の合計は約220万円でした。
これを生活費に使って豪遊…はせず、以下のルールで運用しました。
1. 120万円：特定口座で「三菱UFJフィナンシャル・グループ」を購入
2. 100万円：暴落時に備えて「現金（買付余力）」としてプール
その結果、特定口座で買った三菱UFJがどうなったかというと…
* 平均取得単価：1,000円
* 現在株価：2,485.5円
* 評価損益率：+148.55%（約2.5倍！）
ビックリポンです。
配当金で買った株が、気づけば300万円近い価値になっています。
「タダ（配当）」で手に入れた株が、さらに利益を生んでくれる。これぞ複利のパワーですね。
3. 【完全決算】kurochanの真の資産総額
NISAの評価額に、この「三菱UFJ」と「手元の現金」を加えた、5年間のトータル成績を出してみました。
| 資産の内訳 | 現在の価値 | 利益（含み益） |
| ① NISA保有分 | 2,470万円 | +975万円 |
| ②特定（三菱UFJ） | 298万円 | +178万円 |
| ③ プール現金 | 100万円 | ±0円 |
| ★ 合計 | 2,868万円 | +1,153万円 |
元手約1,500万円が、5年間で倍近い2,868万円になりました。
トータルリターンは脅威の約 +92% です。
S&P500やオルカンの積立投資でも、5年間でここまでのパフォーマンスを出すのは難しい時期でした。
「高配当株で守りつつ、配当金で成長株（MUFG）を買う」という戦略が、見事にハマった形です。
多分ですが、この5年間の運用成績は、皆さんこんな感じではないでしょうか？。”金利のある世界”の影響は大きいですね。
今後5年間の運用成績も楽しみです。50代60代のサラリーマンの諸氏みなさま、投資を始めるのに遅くはありません。
まとめ
高配当投資は「心の安定」が半端ない。
今回の棚卸しで確信したのは、以下の3点のメリットです。
1. キャッシュフローの安心感
年間90万円以上の配当が入ってくるので、株価が暴落しても「配当もらえるからいいや」とどっしり構えられます。
追加運用については、いずれ止める時期が来ます。その時には、この年間90万円以上の配当は、個人年金へとその役割を変えていきます。
2. 現金の強み
配当を全額再投資せず、100万円を「現金」として残しているため、次の暴落が来てもバーゲンセールに参加できます。
3. 増配というボーナス
三菱UFJのように連続増配する株を持っていれば、勝手に利回りが良くなっていきます。
NISAで「守り」、あふれた配当で「攻め」。
このサイクルを回し続けて、次は資産3,000万円、5,000万円を目指していこうと思います！
みなさんの運用状況はいかがですか？
それでは、また！
株式投資は自己責任で
株式投資は、投資家が自己の判断と責任に基づいて行うものです。投資家は、自分の投資目的、投資に充てる資金、リスク許容度、投資に関する知識や経験などを考慮した上で、投資を行う必要があります。
株式投資には、投資元本の損失や利益の変動など、リスクが伴います。投資家は、投資によるリスクを自己の責任で評価し、自己の判断に基づいて投資を行う必要があります。
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